こんにちは
いまたの です♩
運用成績を公開するのは
恥ずかしい気もするのですが…
誰かの参考になれば嬉しいので
今日は2017年６月に始めた
iDeCoの運用成績について
書いてみたいと思います✍
2017年６月～2021年10月に
拠出した掛金に対する運用成績です
（53か月 ４年５か月の運用になります）
毎月10,000円拠出していたので
53か月で530,000円拠出しています
そこから手数料を引かれて
518,400円の投資累計額となっています
（-11,600円ですが毎年この金額以上の節税効果があります）
今現在の時価評価額は670,089円
＋151,689円
運用利回りは11.25％です
株100％ではなく
債権などを含む投資信託も
ポートフォリオに入れていたわりには
良い運用利回りだなという印象です
ずっと＋12～13％でしたが
最近の下落相場で利益が減っています
私がポートフォリオに入れていた
投資信託は２本です
グローバル・バランスファンドと
資産形成の達人ファンドになります
（2021年の途中から少しだけ不動産を入れてます）
それぞれの投資信託のリターンは
グローバル・バランスファンド +24.0％
資産形成の達人ファンド +40.4％
外国リードインデックス +5.1％ になってます
今までは保守的なポートフォリオでしたが
iDeCoの運用は最短でも60歳までなので
まだまだ運用期間が長いということもあるし
40代は積極的に運用をしていきたいので
2022年からは株の比率を高めようと思います
（保有商品の入れ替えはしません）
2022年からは、毎月拠出する掛金も
10,000円→23,000円に増やすので
（手続きが思いのほか早く2021.11月引落分から23,000円です)
改めてポートフォリオを考えてみました
今のところ不動産10％・日本株10％
国内外株式30％・外国株式50％くらいの
ポートフォリオにするつもりです
20年後の未来を想像するのは難しいけど
Amazonがロケットを作っていたり
まだまだGAFAが強いんじゃないかなと
思うのでアメリカ株の比率を増やしています
iDeCoで節税しながら
効率良く資産形成をすることで
老後の不安をなくしていけたらいいな..₊˖✧°
今日も最後まで読んでいただきありがとうございました
また遊びにきていただけると嬉しいです♩
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