こんにちは♩
いまたの です:)
昨日iDeCoの運用成績を公開しましたが
今日はつみたてNISAの運用成績を公開したいと思います
今までNISA口座を利用していたため
始めるのが遅くなってしまいましたが
2021年からつみたてNISAをスタートしました
7月からスタートしたので
まだ6か月と運用期間が短く
参考にならないかもしれないのですが
良かったら見ていってください♩
まず7月に始めたとき
どの投資信託にしようか考えたのですが
欲張りなわたしはあれもこれも気になり
分散しておいたほうが安心!!と
たくさんの投資信託を選びました
その数は8本+1本(端数)
多いですよね… 笑
ちなみにわたしが選んだのは
S&P500/全米/全世界/先進国/新興国
ひふみ/コモンズ/Jグロース(日本)
4,000円×8本=32,000円
残りの端数は8資産均等にしました
7月~12月の6か月の積み立てで
20万円でいいかなと思いましたが
20年間、非課税で運用できる枠を
使わないのはもったいな…と思い
結局、11月・12月は増額設定をして
40万円の積立を完了しています
運用成績はほんの少しだけのプラス
少し前まではもう少し利益がありましたが
最近の下落でほぼ利益がなくなりました
20年後の自分のために積み立てたお金なので
今現在の時価評価額は気にすることなく
このまま2022年も続けていきたいと思います🌱
ちなみにつみたてNISAは
iDeCoとは違う点があります
それはスイッチングできないことです
つみたてNISAは保有商品の入替を
途中ですることができないんです
なので2021年の積み立て分はそのままで
2022年から新しく積み立てていく掛金の
ポートフォリオはシンプルにする予定です
今のところ
S&P500/全世界/ひふみ
3本+端数(8資産均等)
45%/30%/25%で考えています
今はアメリカ一強という感じですが
20年後のことはわからないので
全世界をポートフォリオに入れています
為替リスクも考えて日本株式の
ひふみ投信も入れてみました
ひふみ投信はいつも藤野さんの
YouTube(お金のまなびば!)を
見させていただいていることもあり
とても親近感があるんですよね
藤野さんが運用してくれてるなら安心!
そんな風に思っています
日本を応援する気持ちを込めて入れてますが
日本で働いて日本円でお給料をもらって
日本円で貯蓄をしているので
日本のポートフォリオは少な目にしてます
どの投資信託を選んだら良いかわからない
そんな方の参考になったら嬉しいです
今日も最後まで読んでいただきありがとうございます♡
また遊びにきてもらえると嬉しいです♩
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使いやすくて気に入っています!!
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(2022年9月~信託報酬の低いファンドは0.2%に)
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